С 28 апреля 2020 года вступил в силу новый закон, который регулирует правила финансового мониторинга в Украине. Нацбанк Украины разъяснил какие ограничения действуют для физических лиц, и как правильно совершать безналичные платежи и переводы денег, передает «Наше місто«.
Без изменений остались такие банковские операции как:
- оплата коммуналки, налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы)
- погашение кредита до 30 тыс грн
- оплата товаров и услуг с помощью карты (независимо от суммы)
- все переводы наличных в пределах Украины до 5 тыс грн
- снятие средств со своего счета
- пополнение мобильной связи
- расчеты бонусными картами.
Как пополнить чужую карту
В этом случае банк знает клиента, которому отправляют деньги, однако не знает отправителя, потому попросит его пройти идентификацию — например, приложить свою карточку к считывателю на терминале. Эта норма начнет действовать с 1 января 2021 года и идентификация будет нужна только для операций на сумму более 5 тыс грн.
Как получать и отправлять международные переводы
Получение денег из-за границы остается без изменений. Никаких лимитов на зачисление средств на счет валютным законодательством или законодательством по финансовому мониторингу не установлено.
При переводе за границу наличных через международную систему перевода средств попросят показать паспорт и назвать назначение платежа. Например, указать в реквизитах, что это помощь родственникам.
Как перечислять деньги с карты на карту
Безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно осуществлять без каких-либо ограничений, и дробить платежи на части не требуется. Владельцы банковских счетов, к которым привязаны платежные карты, уже идентифицированы.
Банки располагают информацией о каждом владельце счета или карты. Кроме того, обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга.
Также НБУ никогда не требовал и не будет требовать, чтобы клиенты банков предоставляли информацию о происхождении средств по обычным операциям на небольшие суммы. Гражданам не нужно для каждого небольшого платежа предоставлять справку о доходах или другие документы.
Ранее мы писали, как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля.
Напоминаем, в Днепре разработали мобильное приложение для получения пропуска в транспорт.
Категория: Архив, Новости Днепра, Общественные и социальные новости Днепра
